Кинули с материнским капиталом

Всем привет, читателям моего юридического блога, сегодня мы ответим на всех интересующую тему — Кинули с материнским капиталом. Как обычно, после прочтения если у Вас останутся вопросы, с радостью отвечу на них в комментариях или через наших партнеров-юристов онлайн прямо на сайте не выходя из дома. Если требуется внести какие-то правки в материал, пишите и об этом, чтобы информация получилась точнее и необходимой.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

Наказание за обналичивание сертификата

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Наиболее часто используется следующая схема:
Владельцами сертификата на получение материнского капитала оформляется ипотека при помощи посредников. После чего, риэлторская фирма, состоящая в сговоре с мошенниками , заключает с владельцем сертификата договор о покупке квартиры, который является фиктивным. Документы направляются в Пенсионный фонд и после проведения проверки сумма материнского капитала будет перечислена на счет заявителя.

К незаконным сделкам с материнским капиталом относятся:

1. Приобретение несуществующей недвижимости.
2. Приобретение недвижимости, которая уже участвовала в сделке с материнским капиталом и в которой не выделены детские доли.
3. Приобретение недвижимости и продажа ее после получения материнского капитала.
4. Приобретение ветхого жилья, которое не пригодно для жизни.
5. Продажа сертификата на материнский капитал.

Что такое мошенничество

Наряду с общеизвестными видами мошенничества, такими как всевозможные гадания, псевдоцелительство, обман в азартных играх, пирамиды и прочие «лохотроны», все большую популярность обретают такие способы, как Мошенничество с материнским капиталом.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере. Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него. Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

• Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
• Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
• Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Масштабы афер с материнским капиталом

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно. И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

• штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
• обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
• исправительные работы. До года и больше;
• ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.

Для справки: отделение Пенсионного фонда по СПб и ЛО в этом смысле пока достаточно либерально, в регионе уголовных дел за «операции» с материнским капиталом не возбуждалось. Более того, как пояснили в организации, действующий закон не запрещает лицу, уличенному в нарушениях, после исполнения административного наказания, вновь обращаться за материнским капиталом.

Ипотека

В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.

• Если поймают, то всем её участникам грозит уголовная ответственность, ведь приобретать на средства МК недвижимость у родни нельзя по закону.
• Отдать недвижимость назад получается не у всех (собственность делится на всю семью, включая детей, и продать её можно только через опеку).
• Так можно в лице родственника обрести врага.

Аварийное или ветхое жилье

Такой вид мошенничества становится все более распространённым. Сертификат на материнский капитал получают лица, не родившие второго ребёнка. Подделывается всего один документ — справка о рождении ребёнка, получается свидетельство о рождении и материнский капитал. Если знающие в этом «толк» люди уговаривают вас пойти на такую аферу (Мол, какая разница? Все равно родите мальчика, назовёте Ванечкой!»), не поддавайтесь. Может появиться не Ванечка, а Анечка, да и той потом объяснять, почему у мамы условный срок.

Фиктивная ипотека

Лиц, предлагающих отдать живые деньги взамен материнского капитала, предостаточно. Подобные объявления можно даже встретить расклеенными на улицах. Условия просты: вы отдаёте свой сертификат, а вам – наличные средства за вычетом процента за услуги (обычно это около 70% от всей суммы). В чистоте сделки вам клянется порядочный на вид человек или даже должностное лицо. Однако в результате деньги могут просто не поступить на счёт владельца капитала, а сам капитальчик – улизнуть вместе с порядочным человеком.

Материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.

Мошеннические схемы

На сегодняшний день государство РФ разработало множество способов оказания материальной поддержки молодым семьям, одним из которых является материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое по факту рождения/усыновления второго и последующего ребенка.

Законодательная база: понятие, участники, цели

Меры наказания за мошенничество со средствами материнского капитала регламентируются статьей 159 Уголовного Кодекса РФ. В соответствии с этой статьей, основанием для их назначения может послужить одна из следующих причин:

По данным следствия, организационную часть операции взял на себя кредитный кооператив «Первый Дальневосточный», где матери получали заем, после чего заключали договор купли-продажи, который регистрировали в Росреестре. Затем они представляли в Пенсионный фонд соответствующие документы. С учетом трат на погашение процентов по кредиту, оплаты работы риелторов-посредников и вознаграждения фиктивному продавцу недвижимости клиентки получали на руки около 150 тысяч рублей. Приобретенное ими жилье потом зачастую возвращалось обратно собственнику.

«Оформляем в один день. Все законно»

Гораздо более крупную аферу с участием чиновников раскрыли в 2012 году в Ингушетии. 28 марта у главы Пенсионного фонда республики Мовли Вышегурова и в подведомственном ему отделении прошли обыски. Под подозрение попали его заместитель Лиза Белхороева, начальник отдела Лина Дахкильгова и замначальника отдела Абу-Муслим Хамхоев. Все они стали фигурантами едва ли не самого громкого дела о мошенничестве с материнским капиталом.

«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»

Похожую ситуацию описывает и жительница Северной Осетии, которая была в числе 185 матерей, пострадавших от мошенников и обратившихся в правоохранительные органы: «Тут и нотариус, и Пенсионный фонд, и банк. Ну, какие могут быть сомнения у человека. Куплю-продажу на меня оформили. Там столько документов».

Недавно мы рассказывали о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

Какое наказание предусмотрено?

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2020 по делу N 33-1051/2020).

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

Незаконные операции с материнским капиталом

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2020 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Виды наказания за мошенничество

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Для защиты себя в суде у них имеются документы и возможность заявить, что они сами стали объектами мошенничества. Ответственность за использование средств субсидии ложится именно на владельца сертификата, который не имеет права не знать нормы 256 закона.

Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон. Такая информация нужна каждому, кто в рамках государственной программы помощи получил возможность стать обладателем сертификата.

Стимул к нарушению законодательства

1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

Последние изменения в законодательстве расширили список направлений, куда можно потратить маткапитал. Теперь за счет этих средств родители могут обучать ребенка в детском саду, школе, лицее, колледже. Участилось и упростилось мошенничество с материнским капиталом. В сговор вступают родители и сотрудники учебных заведений. Оформляется фиктивный договор, по которому ребенок принимается на обучение, собираются документы, ПФ перечисляет деньги на счет организации, а дальше государство уже не может отследить их судьбу.

Судебная практика показывает, что приговор о лишении свободы выносится примерно в 75% случаев. Это реальные и условные сроки. В каждом десятом случае дополнительно назначаются штраф и исправительные работы.

Установленная законом ответственность за махинации с маткапиталом

Сотрудники роддома, имея возможность оформить фальшивую справку о рождении несуществующего ребенка, иногда участвуют в незаконном получении материнского капитала. С этой справкой «мать» идет в ЗАГС, где получает свидетельство о рождении. На его основании она получает сертификат на материнский капитал.

Кроме того, предоставленные денежные средства можно использовать только в порядке безналичного расчета. Все схемы по их обналичиванию имеют криминальную основу. Совершенное уголовное правонарушение — нецелевое расходование полученных денежных средств. Как только оно будет выявлено, наказание получат и организатор противоправного действия, и владелец сертификата.

Как можно признать недействительной сделку с мат капиталом?

Материнский (семейный) капитал — помощь государства семьям, в которых появился второй ребенок. Постановлением Правительства РФ № 873 от определено, кто и на какие цели может использовать эту субсидию. Возможность получить крупную сумму денег приводит к тому, что постоянно выявляется мошенничество с материнским капиталом.

Последние вопросы по теме «мошенничество с материнским капиталом»

Юристы портала Правовед.ru расскажут вам, как законно можно использовать средства маткапитала и как не оказаться вовлеченным в преступную схему организации мошенничества в особо крупном размере. А также какое наказание грозит за мошенничество с материнским капиталом.