Если должник осуждён и есть чеки об оплате: необходимые документы, свежие поправки

Всем привет, читателям моего юридического блога, сегодня мы ответим на всех интересующую тему — Если должник осуждён и есть чеки об оплате. Как обычно, после прочтения если у Вас останутся вопросы, с радостью отвечу на них в комментариях или через наших партнеров-юристов онлайн прямо на сайте не выходя из дома. Если требуется внести какие-то правки в материал, пишите и об этом, чтобы информация получилась точнее и необходимой.

Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является федеральным органом исполнительной власти (п.1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утв. Указом Президента РФ от 13.10.2004 № 1316). Судебный пристав-исполнитель является должностным лицом, состоящим на государственной службе (п. 2 ст. 3 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах»), реализуя возложенные на службу судебных приставов функции по исполнению судебных актов и акты других органов (п. 1 ст. 4 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах»).

Взыскание долга в рамках исполнительного производства происходит через депозитный банковский счет судебных приставов, с которого средства распределяются в установленной законом очередности в (п.1, п.3 ст.110 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»). У судебных приставов-исполнителей обязанности по применению ККТ не возникает, поскольку взыскание долгов в пользу кредиторов не является расчетами в понятии Закона о ККТ, а иное законодательство таких требований также не содержит. При перечислении взысканных средств с депозитного счета судебных приставов на расчетный счет взыскателя, фактически происходят расчеты между организациями, что не требует применения ККТ. Однако исходя из того, что ФССП направляет платежи организации – поставщику услуг в порядке принудительного исполнения обязательства должника по оплате, налоговый орган может признать, что чек должна формировать организация-получатель этих средств, как если бы оплата пришла непосредственно от потребителя. В связи с этим считаем, что необходимо направить запрос в ФНС России для официального разъяснения.

Содержание

Видео материалы на эту тему:

Исполнительный лист, судебный приказ дают право взыскателю на получение денег от потребителя в оплату долга. При этом денежные средства взыскатель может получить как непосредственно предъявив должнику исполнительные документы, так и через ФССП, что следует из п.1 ст.121, п.1 ст.130 ГПК, п.п. 1,2 ст.12, ст.64, ст.68 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

5.1.5. Обжаловать действия или бездействие Компании в Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций или в судебном порядке в случае, если гражданин считает, что ООО Юридическая компания «Старт» осуществляет обработку его персональных данных с нарушением требований Федерального закона № 152-ФЗ «О персональных данных» или иным образом нарушает его права и свободы.

выплаты по алиментам, возмещение ущерба здоровью;
расчет по трудовым договорам, вознаграждение за результаты интеллектуальной деятельности;
оплата труда, налоговые выплаты, сборы в бюджет РФ;
выплаты по прочим исполнительным листам;
остальные платежные документы обрабатываются в порядке календарной очередности.

Статья 111 ФЗ об исполнительном производстве

подтверждение факта обработки персональных данных ООО Юридическая компания «Старт»;
о правовых основаниях и целях обработки персональных данных;
о применяемых Компанией способах обработки персональных данных;
о наименовании и местонахождении Компании;
о лицах, которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с ООО Юридическая компания «Старт» или на основании федерального закона;
перечень обрабатываемых персональных данных, относящихся к гражданину, от которого поступил запрос и источник их получения, если иной порядок предоставления таких данных не предусмотрен федеральным законом;
о сроках обработки персональных данных, в том числе о сроках их хранения;
о порядке осуществления гражданином прав, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных» № 152-ФЗ;
наименование и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению Компании;
иные сведения, предусмотренные Федеральным законом «О персональных данных» № 152-ФЗ или другими федеральными законами.

Так как деньги выдаются в долг, необходимо указать точный срок, когда требуется вернуть их займодавцу в полном объеме. Если предусматриваются проценты за пользование денежными средствами, следует прописать и информацию о размере взимаемого процента. Также нужно указать штрафные санкции в случае нарушения обязательств по возврату денег заемщиком.

Гражданский кодекс РФ в ст. 808 определяет необходимость заключения договора займа в письменной форме, если сумма займа превышает 10 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда). Обязательная письменная фиксация сделки, независимо от суммы займа, происходит, если обе стороны являются юридическими лицами.

Как доказать факт передачи денег: 7 верных способов

Чтобы подкрепить свою уверенность, можно заверить факт передачи денег по договору у нотариуса, хотя закон этого и не требует. Если сумма займа меньше 10 МРОТ, то достаточно и устного договора между физическими лицами. Такой договор также имеет юридическую силу.

Составление расписки.
Договор займа вступает в силу и признается как заключенный, если есть документ, подтверждающий факт передачи денежных средств. Таким документом является долговая расписка. Суд не признает договор заключенным, если нет расписки, в которой непосредственно зафиксирован факт передачи денег. Такой договор можно оспорить по безденежности. Этот случай оговаривается в ст. 812 Гражданского кодекса РФ.Факт передачи денег доказывается только наличием расписки. Она намного важнее самого договора. В этом документе должны быть указаны следующие параметры: сумма займа, паспортные данные обеих сторон и срок возврата. В случае если в соглашении предусмотрены проценты за пользование денежными средствами, то также необходимо прописать размер процента и срок его возврата. Расписка заверяется подписями займодавца и заемщика и обязательно указывается дата составления документа.Рекомендуется использовать при составлении расписки следующие фразы, доказывающие факт случившегося: «действительно получил денежные средства», «передал денежные средства». Такие выражения, как «обязуюсь вернуть» и «обязуюсь передать», ничего не доказывают.

Письменная фиксация факта передачи денег. Возврат денег тоже должен фиксироваться на бумаге. В суде можно будет доказать передачу долга, только имея письменное подтверждение. Даже свидетельские показания, а тем более устные доказательства заемщика, не являются решающими на суде. Кредитор, получая деньги, пишет расписку, обязательно указывая дату, и ставит свою подпись. Такую расписку необходимо написать в 2 экземплярах. Для заемщика этот документ будет являться доказательством возврата долга.Если возврат финансовых средств происходил в несколько этапов, то в момент, когда сумма будет возвращена полностью, составляется итоговая расписка, а предыдущие можно просто уничтожить.

Использование депозитной банковской ячейки. Этот способ предусматривает аренду небольшого сейфа в банке. Составляется дополнительное соглашение к договору, в котором определяются условия получения денег из банковской ячейки при возможном участии банковского служащего. Ключ от арендованного сейфа передается займодавцу в обмен на документ, который подтверждает факт займа. Конечно, этот способ имеет свои минусы: дополнительные траты на аренду сейфа, обязательная оплата страхового взноса и возможное требование залога на случай утраты ключа.

Заключение аккредитива. Этот вариант используется при безналичном переводе денежных средств. Обязательства по переводу денег возлагаются на банк. При этом заключается соглашение между займодавцем и заемщиком об аккредитиве, где прописывается порядок оплаты, реквизиты сторон и другие необходимые условия. После оформления всех документов денежные средства от займодавца переводятся банком на счет, открытый заемщиком.Это наиболее безопасный вариант оформления сделки, но он не популярен из-за необходимости оплаты комиссии банку и кажущейся сложности.

Депозит нотариуса. Один из самых безопасных вариантов ведения сделки. Займодавец переводит денежные средства на специальный нотариальный счет. Заемщик получает деньги после того, как нотариус подтвердит выполнение всех условий договора займа.

Составление других официальных документов. Подтвердить факт передачи денег по договору займа (помимо расписки) можно и другими документами. Например, это может быть акт приема-передачи денег, квитанция или приходно-кассовый ордер.

Районный суд отметил, что истец в качестве подтверждения факта заключения с ответчицей кредитного договора и получения ею кредитных средств представил выписку по счету, а не оригинал кредитного договора. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора – предмету и условиям (ст. 432 Гражданского кодекса). Суд посчитал установленным заключение между сторонами указанного кредитного договора и наличие у ответчицы задолженности. Кроме того, подтверждением, что ответчица является клиентом банка, являлся договор найма индивидуального сейфа. Также, по мнению суда, имущественное и социальное положение ответчицы свидетельствовало о том, что у нее была возможность получить кредит на указанную сумму и погасить кредитные обязательства. Суд первой инстанции подчеркнул, что отсутствие у банка оригинала кредитного договора не свидетельствует о неполучении кредита, так как наличие выписки по лицевому счету ответчицы доказывает обратное и позволяет произвести объективный расчет задолженности по кредиту.

В каких случаях суд может взыскать денежные средства по выписке со счета?

По словам Светланы Петропольской, в основном жертвами мошенничества становятся люди, которые беспечно относятся к своим документам, например, оставляют свои паспортные данные на сомнительных веб-сайтах. Она сообщила, что мошенники или недобросовестные сотрудники кредитных организаций используют информацию в своих целях, если граждане оформляют заявки на кредит в Интернете, полностью заполняя анкету заемщика. По ее мнению, неразумно передавать копии паспорта и иные документы незнакомым людям или сомнительным организациям, особенно микрофинансовым. Она рекомендует применять следующие меры профилактики:

Для тех, кто узнал, что на него оформлен кредит, получив повестку в суд

периодически проверять информацию по своим кредитам и долгам в бюро кредитных историй – информация предоставляется бесплатно дважды в год (п. 2 ст. 8 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»);
заказать в банке, где открыт счет, услугу СМС-оповещения, в том числе о выданных кредитах;
незамедлительно обратиться в правоохранительные органы, если паспорт был утерян или украден, написав там соответствующее заявление;
прежде чем подписывать любые документы в какой-либо организации необходимо ознакомиться с документом полностью, в том числе со сносками и информацией, напечатанной мелким шрифтом.

Подается запрос на наличие имущества. Запрос подается в различные инстанции. На это уходит достаточно много времени. И если ответ получен неутешительный (ничего существенного за должником не числится), начинается следующая стадия исполнительного производства.
Осуществляется поиск места работы должника. Официально трудоустроен? Тогда без всяких проблем исполнительный лист отправляется в организацию трудоустройства для удержания 50% от заработка должника. Но вот если задолжавший гражданин официально не работает, подобного рода удержание становится невозможным.
Далее начинается розыск банковских счетов. Все банки, естественно, судебный пристав отработать не может, поэтому посылает запросы и постановления лишь в крупные Федеральные и Региональные кредитные организации. Если обнаружены счета и/или дебетовые карты должника, они блокируются. Лимит уходит в минус ровно на сумму долга (даже если счет или карта пусты).

Можно ли получить долг с родственников должника?

Приставу остается терпеливо ждать, пока такой должник освободиться, а потом пытаться обратить взыскание на его заработную плату (50%). Если, конечно, вчерашний заключенный захочет и сможет устроиться на работу.

Несовершеннолетний должник

Есть и еще способы воздействия. Например, запрет выезда за границу. Но это сработает только если человек — хитрый жулик, умело скрывающий активы. Когда же у должника действительно ничего нет, поездки за рубеж для него абсолютно неактуальны.

Добрый день Тимофей! Очень познавательный и нужный сайт, спасибо Вам огромное.
У меня вопрос: Квартира приватизированная между одной семьёй в трёх долях (единственное жильё). Доля мужа 1/3 под арестом (долг по суду 550 000 т.р.), после его смерти, если он не погасит свой долг (а он его физически не сможет погасить, жизни не хватит) перед приставами, что будет с его долей? Приставы её в счёт долга заберут? Или что? И что нужно предпринять, что бы его доля осталась в семье?
Заранее благодарю за ответ.

С однйо стороны, можно аннулировать брачный договор. С другой стороны, у Вас появится право на 1/2 этой квартиры, но не реальная доля. На мой взгляд, проще сделать чтобы муж подарил эту квартиру Вам. Банки никогда такие сделки не оспаривают. Если конечно, речь идет о частном займе, лучше сделать только одну сделку — либо дарение на Вас либо продажу третьему лицу.

Можно ли подарить свое имущество родственнику, чтобы пристав его не описал?

Здравствуйте Тимофей!
Я пенсионер по старости.
Других доходов не имею. Имущества на продажу не имею.
У меня есть машина ВАЗ 2105 1985 года, которая стоит не более 5 тыс. руб.
Мне представлен судебный приказ о взыскании задолженности
за услуги ЖКХ около 40 тысяч рублей.
Я вовремя подал возражение на суд. приказ.
Прошло 20 дней. Из суда я не получил ни какого ответа.
Я подал кассационную жалобу в районный суд с просьбой отменить суд. приказ.
Судебный приказ получил судебный пристав и вынес постановление
об исполнительном производстве.
Кроме этого долга приставы взыскивают с меня 30% с пенсии.
Исходя из Вашей практики, приставы могут описать и наложить арест
на имущество или будут взыскивать с пенсии остальные 20 %?
За ранее благодарю за ответ. С уважением Геннадий.

1. Выламывать дверь никто не будет, поскольку выезд судебного-пристава исполнителя утверждается старшим судебным приставом, а он, в свою очередь, не будет давать согласие на такое действие. (Практика выламывания дверей в основном применяется при выселении должников).

распечатка из банка, свидетельствующая о том, что оплата прошла с именной карты родственника неплательщика (безналичный расчет);
кассовые чеки;
такие бухгалтерские документы как акты приема-передачи, накладные, счета-фактуры;
завещание;
договор купли-продажи;
соглашение дарения.

Что не описывают приставы?

Арест (изъятие) имущества – это принудительная мера наказания. Она производится по решению суда, когда ответчик не исполнил выплату долга (не возместил ущерб пострадавшему лицу) в полном объеме по заранее оговоренным срокам. В данном случае судебный пристав-исполнитель представляет интересы ответчика по делу.

Более того, судебный пристав не должен получать согласие должника на проведение взыскания. Сотруднику ФССП достаточно уведомить задолжавшее лицо о снятии денег путем заказного письма по почте. Другое дело, если это письмо не дойдет до адресата или должник получит уведомление уже после списания денег со счета. Но это уже издержки исполнительного производства, ответственность за которые несет исключительно почтовая служба.

На каких основаниях пристав может снять деньги со счета?

Жалоба на незаконное снятие денег со счета или судебный иск.
Отказной документ в предоставлении постановления о взыскании (если приставы отказывают в его выдаче).
Сведения о списании денег со счета сверх нормы.
Банковская квитанция о погашении задолженности (срок, сумма, печать).
Копия договора с кредитором.
Иные документы.

Какие средства подлежат и не подлежат аресту?

Согласно ст.69 указанного ФЗ, приставы имеют право налагать арест на счета должника, даже если те расположены в разных банках. Под взыскание также подпадают и банковские карты, держателем которых является заемщик.