Как уведомить цб о смене нахождения ломбарда—

Как обычно отвечаю на всеми интересные и волнующие вопросы и сейчас поговорим о Как уведомить цб о смене нахождения ломбарда и методах решения данной ситуации. Почему я могу с уверенность отвечать на самые разные вопросы, потому что имею большой опыт в юридическом поле, более 11 лет. Если потребуется проработать более серьезные вопросы, то могу спросить у своих коллег. Некоторые сферы могут требовать немедленного ответа, по этой причине есть онлайн чат, в котором можно быстро получить нужный ответ. И как всегда лучшим решением будет для Вас узнать в комментариях у постоянных подписчиков, которые, возможно, уже раньше сталкивались и решили данный вопрос и поделятся с Вами его решением.

Предупреждаем, что данные могут быть неактуальными в момент прочтения, потому как все быстро изменяется, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех интересующих вопросов.

• перенесение центра деятельности в другой регион;
• более удобное расположение для сдачи отчетности;
• возможность эффективного сотрудничества с другим отделением ИНФС;
• срок действия договора о предоставлении юридического адреса истек и не подлежит продлению.

Нужно ли уведомить банк об изменении адреса юридического лица?

Кроме того, в действующей редакции статьи 358 Кодекса, а также в проекте федерального закона «О ломбардной деятельности» установлено, что ломбарды выдают краткосрочные кредиты, в то время как в соответствии со статьей 819 Кодекса в роли кредитора по кредитному договору может выступать только банк или иная кредитная организация, имеющая соответствующую лицензию Банка России.

Закон о ломбардах 2018 действующая редакция

ЗАО планирует сменить юридический адрес (на другой регион). Какие документы для этого необходимы, какие государственные органы должны быть уведомлены и в какие сроки? Каков порядок внесения изменений и дополнений в устав общества, приведения его в соответствие с действующим законодательством?

Заявление о внесении сведений в реестр должно быть подписано лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа заявителя, или иным лицом, уполномоченным им на подписание заявления о внесении сведений в реестр. В случае если заявление о внесении сведений в реестр подписано уполномоченным лицом, не являющимся единоличным исполнительным органом заявителя, к заявлению о внесении сведений в реестр должна быть приложена копия документа, наделяющего указанное лицо полномочиями на подписание заявления.

для юридических лиц — полное наименование, адрес, указанный в ЕГРЮЛ, ОГРН и ИНН (для иностранных юридических лиц — сведения о регистрации в государственных органах страны происхождения), количество акций (размер доли), составляющих (составляющей) уставный капитал ломбарда (в процентном выражении), право распоряжения которыми (которой) имеется у юридического лица;

Указание Банка России от 19 ноября 2020 г. № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»

для юридических лиц — полное наименование, адрес, указанный в ЕГРЮЛ, ОГРН и ИНН (для иностранных юридических лиц — сведения о регистрации в государственных органах страны происхождения), количество акций (размер доли), составляющих (составляющей) уставный капитал заявителя (в процентном выражении), право распоряжения которыми (которой) имеется у юридического лица;

Закрыть ломбард может оказаться делом не менее хлопотным, чем открыть. Вероятно поэтому почти половина из 8500 тысяч числящихся на учете организаций не сдают отчётность в Банк России и РосФинМониторинг. По факту, это «мертвые души», в силу разных причин не действующие, ожидающие истечения срока давности хранения документов.

Клиенты:

Снятие со спецучета в территориальной ГИПН проводится в соответствии с пунктом 17 инструкции о порядке ведения специального учета организаций и ИП, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (приказ от 16 июня 2003 г. N 51н).

Банк России:

С сотрудниками ломбарда следует поступить по п. 1 ч. 1 статьи 81-й Трудового кодекса РФ — под роспись уведомить о предстоящем увольнении за 2 месяца. Затем издать приказ об увольнении. Трудовая книжка выдается в последний день работы с записью «Уволен в связи с расторжением трудового договора вследствие ликвидации предприятия пункт 1 статьи 81 ТК РФ». Одновременно производится и полный расчет: зарплата за отработанное и неоплаченное время; компенсация за отпуск; выходное пособие. Штатный сотрудник и совместитель получают выходное пособие в размере среднемесячного заработка.

• лицо, которое осуществляло функции ЕИО некредитных финансовых организаций (далее–НФО) в момент совершения НФО нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности (в т.ч. вследствие неустранения этих нарушений), если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее 3-х лет;
• лицо, в отношении которого не истек срок, втечение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;
• лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности (глава 22 УК РФ) или преступление против государственной власти.

Требования к деловой репутации ЕИО ломбарда с 11.01.2021

1. Заявление о внесении сведений в реестр Банка России (шаблон в ближайшем будущем появится на портале Банка России) которое должно содержать:
   • название на русском языке (с указанием краткой версии, если она есть);
   • ОГРН; ИНН; адрес, указанный в ЕГРЮЛ;
   • электронный адрес и телефонный номер заявителя;
   • адреса официальных сайтов в Интернете (если они есть);
   • ходатайство о внесении сведений в реестр;
   • информация об уплате государственной пошлины;
   • сведения о ЕИО и СДЛ (также о кандидате на должность СДЛ);
   • информация о физлицах, указанных в части 2 статьи 2.2 Закона № 196-ФЗ;
   • дата утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также реквизиты документа, в соответствии с которым утверждены правила (при его наличии);
   • список документов.
2. Учредительный документ.
3. Список анкетных данных, который составлен для СДЛ (кандидата на должность СДЛ) и ЕИО, причем образец, рекомендованный к сведению, приведен в приложении к Указанию № 5626-У.
4. Анкета, которая была составлена для каждого физлица, о котором упоминается в части 2 статьи 2.2 Закона № 196-ФЗ (рекомендованный шаблон есть в приложении к Указанию № 5626-У).
5. Документы, которые иллюстрируют анкетные сведения и доказывают их подлинность, среди них:
   • Паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность;
   • Документ, который указывает на избрание на должность (назначение в орган управления);
   • Документы, которые содержат сведения о трудовой деятельности лица, включая информацию о его работе по совместительству.
6. Документы, которые гарантируют, что заявитель соответствует Критериям МСП (это уточнение для заявителя, отвечающего указанным условиям, но информация, о котором не внесена в единый реестр субъектов МСП).
7. Документ, который включает в себя информацию об акционерах (участниках) заявителя, а также о лицах (группе лиц), контролирующих (контролирующей) акционеров (участников) заявителя (рекомендованный шаблон ищите в приложении к Указанию № 5626-У) (далее – Сведения об акционерах (участниках).

Официальные документы, которые необходимо предоставить в Банк России

Документы должны быть выданы в виде файлов с расширением *.pdf (с электронными копиями документов. Если документы составлены на иностранном языке, то они должны быть легализованы (в случае, когда иное не предусматривает международный договор). Необходимо приложить их перевод на русский, причем точность перевода и истинность подписи переводчика нужно заверять нотариально.

9. В пункте 1.3 подраздела 1 раздела II отчета о деятельности ломбарда указывается сумма денежных средств, полученных ломбардом в погашение задолженности по основному долгу, и сумма фактически полученных процентов по предоставленным займам за отчетный период (квартал, полугодие, девять месяцев, год) по состоянию на конец отчетного периода.

В графах 39 и 40 пункта 1.3 подраздела 1 раздела II отчета о деятельности ломбарда указываются данные по сумме денежных средств, полученных ломбардом от реализации невостребованных вещей и зачисленных в счет погашения задолженности по основному долгу и по процентам.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 мая 2018 года указанием Банка России от 2 апреля 2018 года N 4764-У.

В графе 46 пункта 1.6 подраздела 1 раздела II отчета о деятельности ломбарда указывается сумма займов, выданных по договорам займа, заключенным обособленным подразделением в отчетном периоде. В графе 46 указывается информация как по договорам, по которым обязательства на конец отчетного периода не погашены и заложенные вещи не проданы, так и по договорам займа, по которым на конец отчетного периода обязательства были погашены или заложенные вещи были проданы.
(Пункт дополнительно включен с 15 июня 2019 года указанием Банка России от 23 апреля 2019 года N 5132-У)

Подраздел 2. Сведения о денежных средствах, привлеченных ломбардом

В графах 15-17 подраздела 2 раздела I отчета о деятельности ломбарда указываются: номер телефона, факса, адрес электронной почты — актуальная контактная информация по состоянию на последний календарный день отчетного периода (при этом в графе 15 номера контактных телефонов обособленного подразделения указываются через точку с запятой).

ВНИМАНИЕ! После регистрации смены адреса акционерного общества необходимо в течение 30 дней с даты регистрации уведомить об этом Банк России, представив необходимые документы. Подробнее об уведомлении об изменениях сведений об эмитенте в Банке России см. здесь

Комплекс услуг по смене адреса юридического лица

• внесение изменений в устав юридического лица – акционерного общества;
• регистрация смены генерального директора АО;
• изменение видов деятельности, изменение ОКВЭД;
• изменение наименования юридического лица – акционерного общества;
• увеличение уставного капитала акционерного общества;
• уменьшение уставного капитала акционерного общества.

Персональный подход

С момента обращения в компанию «ЦБ Регистр» все вопросы, связанные с регистрацией АО (акционерного общества), ПАО (публичного акционерного общества), внесением изменений в ЕГРЮЛ и учредительные документы, а также регистрацией выпусков ценных бумаг берет на себя ваш Персональный менеджер. Он решит поставленные вами задачи оперативно, конфиденциально и с особым вниманием.

…ломбард обязан контролировать сделки купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на вышеуказанную сумму и направлять в уполномоченный орган сведения о таких сделках. …

Перед нами очередной пример несогласованности (если хотите — противоречивости) толкования норм Федерального закона N 115-ФЗ разными надзорными органами, о которых мы рассказываем нашим слушателям в ходе обучения по ПОД/ФТ.

Наш комментарий

«…оказалось, что основным нарушением является как раз соблюдение требований 50 письма, по которому я отправляла одно сообщение про получение денег, а другое по отправке металла. Итого два сообщения об одной сделке, которая по мнению нашего Дальневосточного ЦБ представляет собой только заключение договора. И датой сделки является заключение договора, и сообщать нужно только об этом один (!)раз. И письмо РФМ № 50 мы исполнять не должны, оно не для НФО, оно только для ювелиров. …
Протокол о нарушении составлять не стали, но предложили привести всё в соответствие с их мнением.
По итогам проверки я получила … протокол рабочей встречи, в котором всё вот это изложено в письменном виде: «ломбард ошибочно руководствовался письмом № 50, действие которого не распространяется на деятельность некредитных финансовых организаций»…»

• дата документа, подтверждающего факт отгрузки товара (например, товарно-транспортной накладной), когда стоимость партии поставленного товара будет равна или превысит пороговое значение (если в договоре купли-продажи не установлена конкретная цена сделки, а согласованы лишь способ ее определения, сроки и порядок передачи товара).

Но! Банк России и здесь не соглашается с Росфинмониторингом, указывая в Информационном письме от 21.11.2011 N 19, что обязанность «по представлению в уполномоченный орган сведений о сделке с недвижимым имуществом, возникает со дня регистрации права собственности на недвижимое имущество как результат сделки с недвижимым имуществом».

Наш комментарий

Думается, что подобное предупреждение относится скорее к указаниям регулятора об определении даты совершения операции, подлежащей обязательному контролю. Поскольку, по нашему мнению, диспозиция статьи 15.27 КоАП РФ не предусматривает такого состава административного правонарушения как «избыточное» информирование уполномоченного органа об операциях, подлежащих контролю.