Всем привет, читателям моего юридического блога, сегодня мы ответим на всех интересующую тему — Как могут кинуть на материнский капитал. Как обычно, после прочтения если у Вас останутся вопросы, с радостью отвечу на них в комментариях или через наших партнеров-юристов онлайн прямо на сайте не выходя из дома. Если требуется внести какие-то правки в материал, пишите и об этом, чтобы информация получилась точнее и необходимой.
Судебная практика показывает, что приговор о лишении свободы выносится примерно в 75% случаев. Это реальные и условные сроки. В каждом десятом случае дополнительно назначаются штраф и исправительные работы.
Самый простой и безопасный способ — найти близкого родственника с собственным жильем и сумму, равную маткапиталу (или больше). Владелец капитала (например, мать ребенка) покупает все жилье или его часть, Пенсионный фонд погашает сертификат. После сделки «продавец» живет в своей квартире, деньги возвращает «покупателю», все остаются при своих активах и получают всю сумму маткапитала наличными. Такой вид мошенничества практически недоказуем, особенно если у продавца и покупателя разные фамилии.
Незаконное обналичивание средств
Предприимчивые граждане ищут и находят способы обналичить эту выплату или организовать нецелевое использование части или всей суммы материнского капитала, не оговоренные в законе. Обналичить маткапитал предлагают многие посредники, за свои услуги они берут до 20 до 100 тыс. руб. (почти четверть суммы)
Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.
Масштабы афер с материнским капиталом
- Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
- Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
- Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.
Схемы обналичивания материнского капитала и последствия
В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко. Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс. рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.
Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.
Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2020 году достиг уже 500 тысяч рублей.
Кто имеет право получить материнский капитал?
Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.
Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.
Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав
Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.
Ипотека и жилищные займы
Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.
Предварительно откройте счет в банке, например, в Сбербанке, чтобы получать деньги. Номер счета укажите в заявлении. После проверки в Пенсионном фонде вы получите подтверждение и на указанный счет будут приходить средства. Родители вправе потратить ежемесячную помощь на любые нужды, без необходимости подтверждать или аргументировать расходы.
Чтобы побороть демографический кризис в стране и повысить рождаемость, в 2007 году правительство ввело государственную помощь для семей с двумя и более детьми — «материнский семейный капитал». Эта субсидия направленная и может быть использована на улучшение жилищных условий — покупку или строительство жилья, или на ребенка. Ежегодно положенная сумма увеличивается и в 2020 году достигает 453 026 рублей.
Как обналичить материнский капитал
- Используйте под строительство собственный участок, или купите землю за свои деньги. Потратить государственную помощь на покупку участка нельзя.
- Соберите необходимые документы и данные: документы получателей помощи, о праве владения на землю, разрешение на строительство, копию договора с подрядчиками, счет для получения МСК, обязательство оформить дом на всех членов семьи, заверенное у нотариуса.
- Подайте документы вместе с соответствующим заявлением в Пенсионный фонд РФ.
Право на получение этого вида материальной поддержки подтверждает официальный документ – сертификат гособразца с печатью ПФР и подписью начальника отделения этого учреждения. Это ценная бумага, которая дает право на распоряжение обладателя денежными средствами.
Схема 1. Займ в банке
Ранее, действительно, обладатель сертификата мог подать заявление в ПФР и получить прямо на счет 25 000 рублей сразу после рождения ребенка. Но с января 17 года эта схема уже не работает. О том, что на средства маткапитала нельзя приобрести авто, я уже упоминал.
Схема 3. Компенсация расходов на детский сад или адаптацию ребенка
- паспорт;
- СНИЛС;
- свидетельство о браке;
- свидетельства о рождении (всех детей);
- сертификат на МСК;
- выписка из Росреестра с регистрацией прав собственности на недвижимость;
- документ купли-продажи;
- кредитное соглашение с банком;
- нотариально заверенное обязательство.
В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.
Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки
В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.
За какие действия также могут привлечь к ответственности
Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.
Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2020 по делу N 33-1051/2020).
Незаконные схемы обналичивания маткапитала
Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.
Какое наказание предусмотрено?
После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).
«Глава Чечни контролирует сам, что бы его сертификаты меньше 320 тысяч не стоили. На втором месте Москва — 195 тысяч. На третьем месте Ростов-на-Дону — 180 тысяч», — рассказывает посредница. Впрочем, в Ростовской области находятся и более выгодные варианты: некий кооператив дает 260 тысяч рублей, но «с ожиданием» — 50 тысяч перечисляют сразу, а 210 тысяч — в течение 45 дней. «Месяц рассмотрение в пенсионном фонде, 10 дней перечисление», — объясняет Джубаева.
«Оформляем в один день. Все законно»
Дела об обналичивании сертификатов материнского капитала расследуются по статье 159.2 УК — мошенничество при получении выплат. Предусмотренное Уголовным кодексом наказание — штраф в размере до 120 тысяч рублей, исправительные или обязательные работы либо ограничение свободы на срок до двух лет. Мошенничество, совершенное группой лиц, наказывается лишением свободы на срок до четырех лет, а те же действия, совершенные с использованием своего служебного положения или в крупном размере — до шести лет.
«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»
Группа посредников по обналичиванию сертификатов работала в республике с 2010 по 2012 год. Зарегистрировав кооператив в налоговых органах, они рекламировали свои услуги в местных медиа и арендовали под офис помещение, у входа в которое установили вывеску. Посредники брали от 60 до 120 тысяч рублей за обналичивание одного сертификата; всего они, утверждают следователи, обналичили более 300 млн рублей.
Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.
Незаконные операции с материнским капиталом
Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.
Виды наказания за мошенничество
Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.
Если родитель желает направить деньги на накопление будущей пенсии, необходимо обратиться в Пенсионный Фонд. Здесь также подается заявление, представляется комплект документов и ожидается решение. После положительного ответа сумма перечисляется на счет заявителя и будет накапливаться до достижения пенсионного возраста.
Чаще обращаются к такой схеме, как продажа квартиры близким родственником. В такой ситуации, уголовной ответственности можно избежать, а риск обмана минимален. Но определенные неудобства все же есть. Так, новый владелец квартиры не сможет продать квартиру или использовать ее в качестве залога, ведь одним из совладельцев будет являться несовершеннолетний ребенок. А здесь уже контрольные функции начнут выполнять органы опеки.
Возможные негативные последствия
Первоначально сумма составляла 250 тыс. руб. Но с учетом растущей инфляции периодически принималось решение на индексацию выплат и происходило постепенное увеличение капиталов. Было предложение довести при рождении третьего ребенка сумму мат. капитала до 1,5 млн. руб. Но это предложение не было утверждено, сумма денег не изменилась.
